Dirk Zwaagsma – Zelfstandig ondernemer
Van uitstel naar zorgeloos geregeld
Als zelfstandige was ik altijd druk bezig met m’n werk en dacht ik eerlijk gezegd weinig na over mijn nalatenschap. Mijn vriend Wijnand en ik wonen al jaren samen, en nadat hij stopte met werken in de gezondheidszorg en ik als boekhoud-zzp’er nog maar een paar dagen per week klussen deed, vonden we het tijd om eens aan ‘later’ te denken. We hebben geen kinderen, maar wel broers, zussen, neefjes en nichtjes waar we om geven.
Financieel zitten we goed
Onze schaapjes staan op het droge en we genieten volop van het leven, met veel reizen en een stabiel pensioen. Toch hadden we, eerlijk is eerlijk, helemaal niks geregeld voor de toekomst. Onze bankrekeningen waren gescheiden, behalve één gezamenlijke rekening voor de hypotheek en de boodschappen.
En toen we op een lome zondagmiddag eens keken naar wat er op onze privérekeningen stond, schrokken we. Geld dat bijna niks opleverde (die 0,5% rente!) en geen plan voor hoe we het anders moesten aanpakken.
Tja, daar zat ik dan – boekhouder van beroep, maar thuis niks geregeld! Je kent het wel, de schoenmaker met de slechtste schoenen. We voelden allebei dat er iets moest gebeuren, maar wisten niet waar we moesten beginnen.
Diverse coaches met elk een expertise
Toen kwam Schenkingswijzer in beeld. Na een snelle mailwisseling met een korte uitleg van onze situatie, boden zij een helder plan aan, met begeleiding van begin tot eind.
Ze stelden ons voor aan een persoonlijke belastingexpert, een vermogensbeheerder én een schenkingscoach. Deze coach hielp ons vooral met de vraag: hoe regelen we onze nalatenschap?
Dankzij hen hebben we nu alles goed vastgelegd. Ons vermogen is goed beschermd, en we weten zeker dat alles goed geregeld is voor de toekomst, ook voor onze familie.
Van raad naar daad
En wat moet Dirk nu doen om het juridisch voor elkaar te krijgen? Het belangrijkste is:
Testament opstellen:
Laat samen met Wijnand een testament opstellen waarin jullie aangeven wat er met het vermogen gebeurt na overlijden. Dit kan bij de notaris.
Vermogen structureren:
Met de hulp van een vermogensbeheerder kun je ervoor zorgen dat jullie vermogen beter rendeert en dat het op de juiste manier verdeeld wordt.
Schenkingen plannen:
Met de schenkingscoach hebben we gekeken naar mogelijkheden om al tijdens ons leven te schenken aan bijvoorbeeld familie of goede doelen.
Fiscale optimalisatie:
De belastingexpert hielp ons met het slim aanpakken van belastingen, zodat we minder erfbelasting betalen en ons vermogen op een slimme manier overdragen.Alles is nu vastgelegd en het voelt geweldig. Geen zorgen meer over later – we kunnen ons volledig richten op het nu, met een goed gevoel over wat er in de toekomst geregeld is!
Zet de eerste stap
Sta er niet alleen voor in moeilijke tijden
Neem vandaag nog contact op met een Schenkingscoach van Schenkingswijzer en laat ons u ondersteunen met raad én daad.
